ओल्ड ब्रिज म्यूचुअल फंड ने फोकस्ड इक्विटी फंड के साथ शुरुआत की: क्या यह निवेश के लायक है?

Old Bridge Mutual Fund ने बुधवार, 17 जनवरी को अपना पहला फंड खोला। ‘Focused Equity Fund’ न्यू फंड ऑफर, ओपन-एंडेड स्कीम है जो लंबे समय के पूंजीवृद्धि को उत्पन्न करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें इक्विटी और संबंधित उपकरणों में निवेश करके 30 कंपनियों को शामिल करने का यह दृष्टिकोण है। यह विभिन्न बाजार निगमनों, जैसे कि मिड-कैप, स्मॉल-कैप, और लार्ज-कैप, में निवेश करने का एक तरीका है। इस योजना ने अपने उद्देश्यों को आलेखित किया है, लेकिन इन लक्ष्यों को प्राप्त करने की कोई आश्वासन या गारंटी नहीं है। इस फंड हाउस ने कहा कि इस स्कीम के इक्के की मूल्य मूल्य ₹10 प्रति इक्का पर सेट किया गया है।

यह फंड नए निवेशकों के लिए एक बड़ा अवसर प्रदान कर सकता है। फंड का मुख्य उद्देश्य है लंबे समय तक पूंजीवृद्धि उत्पन्न करना। इसका निवेश विभिन्न शेयरों और बाजार कैप के आधार पर किया जाएगा। स्कीम को शुरू करने के बावजूद, किसी भी लाभ की पूर्णता की कोई गारंटी नहीं है। निवेशकों को सावधानीपूर्वक योजना की विवरण पढ़ने का सुझाव दिया गया है। यह नया निवेश विकल्प बाजार में एक नया माध्यम प्रदान कर सकता है जो विभिन्न सेगमेंट्स में निवेश करने का एक सुझाव प्रदान करता है।

Load structure

• निवेशकों के लिए प्रवेश लोड नहीं है, लेकिन 365 दिनों के अंदर निकाली जाने पर 1% एग्जिट लोड लागू है।
• इस एग्जिट लोड को निरस्त किया जाता है, यदि 365 दिनों के बाद निकाली जाती है, जिसमें SWP और STP शामिल हैं।
• नोटः इस योजना के विभिन्न विकल्पों के बीच की स्विचिंग पर कोई एग्जिट लोड नहीं है।
• एक्जिट लोड लागू होता है यदि 365 दिनों के भीतर निकाला या स्विच किया जाता है, उसकी दिनांक से।
• यह एग्जिट लोड SWP और STP के तहत की जाने वाली रिडेम्प्शन्स या स्विचिंग के लिए माफ किया जाता है।
• निवेश की तारीख से 365 दिनों के बाद हुए रिडेम्प्शन्स या स्विचिंग के लिए यह एग्जिट लोड माफ होता है।
• इसमें नो एग्जिट लोड लागू होता है जब योजना के विभिन्न विकल्पों के बीच स्विच किया जाता है।
• सिस्टमेटिक विद्रोह योजना (SWP) और सिस्टमेटिक ट्रांसफर प्लान (STP) के तहत स्विचिंग के लिए यह एग्जिट लोड माफ है।
• इस पूर्ववत नोट के तहत, इस योजना के तहत विभिन्न विकल्पों के बीच स्विचिंग पर कोई एग्जिट लोड नहीं है।

Minimum investment

New Fund Offer (NFO) Period:

नए फंड ऑफर (NFO) के दौरान, ₹5,000 से शुरू होकर ₹1 के गुणा में निवेश की न्यूनतम राशि है।

SIP Investment Criteria:

Systematic Investment Plan (SIP) में, ₹2,500 से शुरू होकर ₹1 के गुणा में निवेश करना अनिवार्य है।

SIP Minimum Instalments:

SIP प्रतिभागियों को कम से कम छह किस्तों में निवेश करना आवश्यक है।

NFO Lumpsum Investment Increment:

NFO के लम्पसम निवेश में, ₹5,000 के बाद ₹1 के गुणा में बढ़ोतरी की गई है।

SIP Multiples Requirement:

SIP प्रतिभागियों को ₹1 के गुणा में निवेश करना है, जबकि न्यूनतम संख्या छह होनी चाहिए।

Plans and options

Old Bridge Mutual Fund की योजना में दो योजनाएं हैं:

नियमित योजना और सीधी योजना, जिनमें सामान्य पोर्टफोलियो हैं, लेकिन अलग Net Asset Values (NAVs) हैं।

नियमित योजना उन निवेशकों के लिए है जो अपने निवेशों को वितरकों के माध्यम से करते हैं।

जबकि सीधी योजना उनके लिए है जो सीधे निवेश का अभिगम पसंद करते हैं।

दोनों योजनाएं विकास और आय वितरण सह पूंजी निकासी (IDCW) विकल्प प्रदान करती हैं।

Asset allocation

आम परिस्थितियों में, फंड के संपत्ति आवंटन पैटर्न को इस प्रकार निर्धारित किया गया है:

इक्विटी और इक्विटी संबंधित उपकरण:

65% से 100% डेब्ट और मनी मार्केट उपकरण: 0% से 35% आरईआईटीऔएस और इन्वीटीटीऔएस द्वारा जारी किए गए इकाइयां: 0% से 10%

(ध्यान दें: कुल सीमा के तहत 30 स्टॉक्स का कोई अन्योन्य।)

Risk factors

• मुद्रा योजना में सामान्य जोखिम कारक शामिल हैं, जैसे व्यापार राजस्व, समझौता जोखिम, लिक्विडिटी जोखिम, और मूल राशि का संभावित हानि।
• योजना-विशेष जोखिम कारकों में एकाधिकरण जोखिम और स्वैंग्य में निवेश के साथ जुड़े जोखिम शामिल हैं।
• व्यापार योजना में लेन-देन वॉल्यूम, समझौता जोखिम, लिक्विडिटी जोखिम, और मूल राशि का संभावित हानि जैसे सामान्य जोखिम हैं।
• विशेष योजना के जोखिम कारक में एकाधिकरण जोखिम और स्वैंग्य में निवेश के साथ जुड़े जोखिम शामिल हैं।
• ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट जोखिम, लिक्विडिटी जोखिम, और मूल राशि का संभावित हानि के साथ संबंधित म्यूचुअल फंड निवेशों के स्थानिक जोखिम।
• एकाधिकरण जोखिम और स्वैंग्य में निवेश के साथ जुड़े जोखिम हैं जो विशिष्ट योजना के जोखिम कारक हो सकते हैं।
• व्यापार योजना में संबंधित जोखिमों में ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट जोखिम, लिक्विडिटी जोखिम, और मूल राशि का संभावित हानि हो सकती है।

Fees and expenses

• AMC NFO खर्च वहन करेगी, जो विभिन्न NFO संबंधित गतिविधियों को शामिल करते हैं।
• आंवल स्कीम आवर्ती खर्च, जिसमें निवेश प्रबंधन और सलाहकार शुल्क, ट्रस्टी शुल्क, लेखा शुल्क, आदि शामिल हो सकते हैं, दैनिक नेट संपत्ति का 2.25% तक हो सकता है।
• AMC द्वारा NFO खर्चों की जिम्मेदारी होगी, जो विभिन्न NFO संबंधित गतिविधियों को शामिल करते हैं।
• आंवल स्कीम के अनुमानित वार्षिक स्थायी खर्च, जिसमें निवेश प्रबंधन और सलाहकार शुल्क, ट्रस्टी शुल्क, लेखा शुल्क, आदि शामिल हो सकते हैं, दैनिक नेट संपत्ति का 2.25% तक हो सकता है।
• NFO खर्च में शामिल हो सकने वाले सभी खर्चों के लिए AMC जिम्मेदार होगी।
• स्कीम के वार्षिक पुनरावृत्ति खर्च का आंकलन, जिसमें निवेश प्रबंधन और सलाहकार शुल्क, ट्रस्टी शुल्क, लेखा शुल्क, आदि शामिल हैं, 2.25% तक हो सकता है।
• AMC द्वारा NFO खर्चों की जिम्मेदारी होगी, जो विभिन्न NFO संबंधित गतिविधियों को शामिल करते हैं।

A look at returns of peer funds

(Source: Value Research)

Investment considerations

लंबी अवधि के पूंजीवादी वृद्धि के लिए निवेशकों के लिए, Old Bridge Mutual Fund की पहली स्कीम एक ठीक विकल्प प्रस्तुत कर सकती है। CNBC-TV18 के साथ हुए पहले कुछ बातचीत में, Old Bridge Capital Management के संस्थापक और CEO Kenneth Andrade ने वर्तमान बाजार के स्थिति में आत्मविश्वास व्यक्त किया। अंद्रेड ने कहा, “पर्यावरण काफी मजबूत रहा है। विभिन्न समयों पर बाजार चक्र में अवसर प्रस्तुत होते हैं।”

इस आशावादी दृष्टिकोण से निवेशकों में आत्मविश्वास जगाने का कारण हो सकता है, जो निधि के लॉन्च के लिए एक अनुकूल बाजार पृष्ठभूमि सुझाए। पोर्टफोलियो प्रबंधन की चर्चा करते हुए, अंद्रेड ने ध्यान केंद्रित करने का महत्व दिलाया, कहते हैं, “यहां हमारा ध्यान रहता है—इसे संतुलित रखना, एक आसानता से ट्रैक कर सकने वाला पोर्टफोलियो बनाना।” हालांकि, निवेश करने से पहले निवेशकों को योग्यता दिखानी चाहिए और NFO में निवेश करने से पहले पेशेवर सलाह लेनी चाहिए।